「金融行业周报」债券注册制改革全面落地；最新券商“白名单”公布；北京证监局对中信建投出具警示函；太平财险获批增资10亿-全球观天下

本周（6月19日-6月23日）金融行业资讯速递。

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监管机构方面，央行组织召开金融系统座谈会，要求深入推进金融系统审计整改工作；中国交易商协会发布通知，拟进一步加强银行间债市发行业务规范；债券注册制改革全面落地；证监会要求券商加强涉诈风险管控、规范开立综合账户。

银行方面，泉州银行完成联合贷款整改，余额降至47.04亿元；北京银行、民生银行重庆分行合计领超亿元罚单；粤财信托原总经理骆传朋正式出任南粤银行董事长；美国硅谷银行客户存款归零，大客户名单遭意外泄露。

险企、券商与基金方面，新华保险原董事长万峰被开除党籍；太平财险获批增资10亿元，注册资本金增加至71.7亿元；证监会公布最新券商“白名单”，共计31家券商上榜；北京证监局对中信建投出具警示函，事涉研究报告问题。

央行组织召开金融系统座谈会，要求深入推进金融系统审计整改工作

近日，中国人民银行党委书记郭树清主持召开金融系统座谈会，学习贯彻习近平总书记在二十届中央审计委员会第一次会议上的重要讲话精神，研究交流金融系统审计整改有关工作。会议强调，要深刻认识“审计整改‘下半篇文章’与审计揭示问题‘上半篇文章’同样重要，必须一体推进”的重要意义，按照“边审边改、审改同步、以审促改”的原则，深入推进金融系统审计整改工作。要把审计整改作为“一把手”工程，主要负责同志亲自抓、亲自管。要敢于动真碰硬，及时追责问责，并把责任追究、通报震慑和警示教育结合起来。要紧扣审计关注重点问题，加大力度推动审计发现的涉及重大项目、重大战略、重大举措等问题的整改落实落地。要健全整改工作机制，完善审计整改工作程序，建立整改台账，加快推动未完成整改问题的整改落实工作，及时对整改效果进行再评估和“回头看”，努力将审计成果转化为改进履职、更好落实党中央决策部署的实际成效。

中国交易商协会发布通知，拟进一步加强银行间债市发行业务规范

6月20日，交易商协会发布关于进一步加强银行间债券市场发行业务规范有关事项的通知。近期，交易商协会发现部分债券存在发行定价不审慎、低价包销换取市场份额、未遵循市场化原则确定利率区间等发行业务不规范情形。为进一步提升债券发行规范性水平，严格市场纪律，防止定价不审慎等行为，交易商协会在现有发行制度基础上，进一步明确银行间债券市场发行操作规范，以加强发行业务自律管理，促进银行间债券市场高质量发展。本通知自2023年7月1日起施行。

债券注册制改革全面落地

近期，证监会发布《关于深化债券注册制改革的指导意见》以及《关于注册制下提高中介机构债券业务执业质量的指导意见》，这意味着债券注册制改革全面落地。发布两个指导意见，旨在明确债券注册制改革的方向原则、基本内涵，着力优化债券发行审核注册机制，强化质量控制和廉政风险防控，提高债券审核注册工作制度化、规范化和透明化水平。

此次两个指导意见的出台，也是落实党和国家机构改革部署，统一公司（企业）债券发行审核工作在制度规则层面迈出的重要一步，有利于更好发挥债券市场功能，更好服务实体经济高质量发展和支持国家重大战略、重大项目建设。

证监会要求券商加强涉诈风险管控、规范开立综合账户

6月20日消息，据多家券商，证监会在日前下发的监管通报中表示，为加强涉诈风险管控，各券商应当规范开立综合账户，不断提升客户异常行为、异常交易的识别能力。为此，证监会提出四项监管要求。据悉，证监会前期开展了账户管理功能优化试点，以优化券商账户管理功能，提升客户体验，满足多元化需求。试点以来，总体运行平稳行业机构和投资者反应良好。下一阶段，证监会将对券商落实《证券经纪业务管理办法》和规范开展综合账户试点的情况开展现场检查，对违法违规公司及责任人员依法从严处理。

泉州银行完成联合贷款整改：余额降至47.04亿元

近日有报道称，完成联合贷款整改的泉州银行，联合贷款余额被压至近50亿元，而最高峰时接近115亿元，并拖累了该行个人贷款的高速增长。

近日，东方金诚披露的泉州银行评级报告显示，截至2022年末，泉州银行个人贷款余额为452.33亿元，较年初增长6.92%，其中联合贷款余额47.04亿元，较年初减少65.53亿元。“跟踪期内，受互联网贷款政策趋严影响，该行持续压缩联合贷款产品，个人贷款增速放缓。”评级报告称。

北京银行、民生银行重庆分行合计领超亿元罚单

监管对违法违规行为重拳出击。6月21日，地方银保监局披露两则巨额罚单引发市场关注。因存在相关违法违规行为，北京银行、民生银行重庆分行均领大额罚单，合计被罚没金额超亿元。

其中，北京银行被罚4830万元，涉及14项违法违规行为，包括贷款资金被挪用、房地产类业务违规、理财业务不合规等；民生银行重庆分行被罚没5967.8万元，涉及票据业务违规。对于此次被罚，民生银行方面对外表示，该行已严格按照监管要求全部完成整改，并对相关责任人员进行了严肃处理。

业内人士表示，从罚单来看，监管对违规行为持续保持严监管，监管处罚的根本目是为了对发现的问题整改落实，震慑潜在的违法违规行为。对于金融机构而言，要坚持依法合规经营，持续提升风险合规管理水平。

粤财信托原总经理骆传朋正式出任南粤银行董事长

近期有消息称，骆传朋将正式出任南粤银行董事长。知情人士表示，广东银保监局已经核准任职资格，自2023年6月21日起，骆传朋将出任该行董事长。此前在4月份辞任粤财信托总经理后，骆传朋已经出任广东南粤银行党委副书记，原董事长刘祖前继续担任广东南粤银行党委书记。资料显示，骆传朋毕业于武汉大学，经济学博士，曾任粤财信托党委副书记、总经理。

美国硅谷银行客户存款归零，大客户名单遭意外泄露

当地时间6月19日消息，破产的美国硅谷银行在亚洲的客户存款全部被没收，但贷款必须正常偿还。据硅谷银行开曼群岛分行的机构储户表示，银行对账单显示，他们在硅谷银行的存款余额为零，他们的资金已转移到了美国联邦存款保险公司（FDIC）。

存款被清零的同时，硅谷银行的亚洲客户还正面临更凄惨的处境：需要向第一公民银行偿还贷款。报道称，今年3月倒闭后，硅谷银行的美国分支机构及其贷款和存款，一起出售给了第一公民银行。但是，硅谷银行在开曼群岛的分行却被排除在了这一交易之外。

据硅谷银行介绍，在这个离岸避税天堂设立分行，主要是为了支持该行在亚洲的活动。而自硅谷银行倒闭以来，该分行的大量亚洲储户仍无法拿回他们的资金。硅谷银行开曼群岛分行持有不少来自中国、新加坡和亚洲其他地区客户的存款，这些客户中主要包括了风投和私募股权投资公司。

6月25日，美国联邦存款保险公司（FDIC）意外地向媒体透露了硅谷银行大客户的详细信息。该名单显示，硅谷银行的大储户包括红杉资本、看准科技、金融科技公司Bill.com等科技巨头。

太平财险获批增资10亿元，注册资本金增加至71.7亿元

6月25日，国家金融监督管理总局发布关于太平财产保险有限公司变更注册资本的批复称，同意太平财险增加注册资本10亿元，由61.7亿元变更为71.7亿元。

三星财险迎新掌门人！任汇川获批出任董事长

日前，上海银保监局发布任职批复公告，核准任汇川三星财产保险（中国）有限公司董事长的任职资格。

官网简历显示，任汇川于1969年出生，2007年毕业于北京大学，获工商管理硕士学位，于1992年加入平安保险集团，曾先后担任总经理、执行董事、副董事长等多项领导职务；2020年加入腾讯集团，目前担任腾讯集团高级顾问和香港赋诚再保险有限公司董事长。

三星财险在官网上评价任汇川“具有非常丰富的保险从业经验，熟悉各项保险业务，业务能力和管理能力都十分突出。”

新华保险原副总裁黎宗剑已出任君康人寿董事长

6月20日，新华保险原副总裁黎宗剑已出任君康人寿董事长。此前，君康人寿董事长为路长青。据了解，黎宗剑曾于去年下半年短暂出任国民养老保险外部监事，后在今年年初入职君康人寿。

新华保险原董事长万峰被开除党籍

6月21日，中央纪委国家监委网站发布信息：新华人寿保险原党委书记、董事长万峰严重违反党的组织纪律、廉洁纪律，构成严重职务违法并涉嫌受贿犯罪，且在党的十八大后不收敛不收手，性质严重，影响恶劣，应予严肃处理。依据《中国共产党纪律处分条例》《中华人民共和国监察法》《中华人民共和国公职人员政务处分法》等有关规定，经中国投资有限责任公司党委研究，决定给予万峰开除党籍处分；收缴其违纪违法所得；由山东省临沂市监委将万峰涉嫌犯罪问题移送检察机关依法审查起诉，所涉财物一并移送。

君龙人寿6亿元增资获批，注册资本变更为21亿元

6月20日，国家金融监督管理总局发布行政许可信息，君龙人寿获批增资6亿元，增资后，君龙人寿注册资本从15亿元增加至21亿元，原有股东及出资比例保持不变。

证监会公布最新券商“白名单”，共计31家券商上榜

据证监会官网，券商6月“白名单”出炉，共有31家券商。分别是安信证券、华西证券、北京高华证券、华鑫证券、财信证券、南京证券、财通证券、瑞银证券、东方财富证券、申万宏源证券、东方证券、西部证券、东吴证券、西南证券、东兴证券、兴业证券、高盛高华证券、中金公司、光大证券、银河证券、广发证券、中航证券、国金证券、中泰证券、国联证券、中信建投证券、国泰君安证券、中信证券、国信证券、中原证券、华泰证券。据了解，按照“分类监管、放管结合”的思路，证监会对公司治理、合规风控有效的证券公司实行“白名单”制度，主要压实证券公司内控合规主体责任，集中使用有限的监管资源，提高机构监管有效性，推动行业高质量发展。首次披露至今，证监会先后共9次发布“白名单”。

北京证监局对中信建投出具警示函，事涉研究报告问题

6月21日，北京证监局对中信建投证券股份有限公司采取出具警示函行政监管措施，经查，中信建投存在如下问题：一是未制定投资价值研究报告专项内部制度，未规定第三方刊载或转发公司研究报告情况的跟踪监测制度，公司合规风控考核评价制度不够细化；二是个别研究报告的调研管理审批不符合公司内部制度规定,抽查的部分研究报告底稿留存不全面、合规审查意见留痕不足；三是抽查的部分研究报告引用信息与信息来源不一致。

南京证券调整配股募集资金具体投向业务及金额

6月20日，南京证券发布公告称，公司结合行业发展趋势和自身发展战略规划等，对本次向特定对象发行A股股票募集资金投向进行了调整。此次调整后，南京证券拟将筹集资金用于投资银行业务，提升赋能和服务实体经济能力；用于财富管理业务，完善财富管理服务和产品体系，增强财富管理综合服务能力；用于购买国债、地方政府债、企业债等证券，助力社会经济增长，服务实体经济发展；用于资产管理业务，提升资产管理业务主动管理能力，满足客户理财投资需求；增加对另类子公司和私募子公司的投入，用于股权投资、科创板和创业板跟投；用于信息技术、合规风控投入，提升信息技术保障能力和合规风控管理专业水平；偿还债务及补充其他营运资金，增强风险抵御能力，分别拟投入不超过5亿元、5亿元、5亿元、5亿元、10亿元、7亿元、13亿元，合计不超过50亿元。（本文首发于钛媒体App，作者 | 任敏敏）

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